AML und Verifizierung bei Ivybet

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine sichere Spielplattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer MGA-Lizenz durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.

Unser Kampf gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Ivybet Casino wird von der Ivy Entertainment Ltd. betrieben und unterliegt der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Seit unserer Gründung 2025 wenden wir die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenz in vollem Umfang an. Das bedeutet konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit.

Wir dulden keine kriminellen Gelder auf unserer Plattform. Wer Einzahlungen verwendet, um illegale Erlöse zu verschleiern, oder Werthinweise strafbarer Handlungen gibt, wird gemeldet und gesperrt. Diese Pflichten erfüllen wir nicht nur, weil es das Gesetz verlangt, sondern weil sie legitime Spieler schützen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) findet bei uns zu drei klar definierten Zeitpunkten statt: nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Registrierung validieren wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung folgt die vollständige Dokumentenprüfung, die wir innerhalb von 24 Stunden abschließen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Schwellenwerte: vertiefte Prüfung bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten
• Verdachtsfälle: sofortige Prüfung, unabhängig vom Auszahlungsstatus

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess ist so gestaltet, dass ihn die meisten Spieler in unter zehn Minuten abschließen. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, ein Upload per E-Mail ist aus Sicherheitsgründen nicht möglich.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in guter Qualität, ohne Beschneidungen oder Spiegelungen.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien in den dafür vorgesehenen Kategorien hoch.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten ausschließlich weiter, soweit gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anordnungen dies verlangen.

Warum wir Geldquellen nachfragen

Anlässe für die Nachfrage

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die uns hilft, Geldwäsche auf unserer Plattform auszuschließen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermietung, Verkaufserlöse, Erbschaften oder Schenkungen. Entscheidend ist, dass die Belege den Betrag und die Herkunft der eingesetzten Mittel plausibel belegen.

• Einzelne Einzahlungen ab 2.000 EUR oder mehrere Einzahlungen in kurzer Folge
• Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Einzahlungsniveau liegen
• Spielverhalten, das auf Fremdmittel oder Drittfinanzierung hindeutet
• Anhaltspunkte, die eine Connection zu virtuellen Währungen ohne nachvollziehbaren Erwerb nahelegen

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Regeln im Überblick

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen kontinuierlich. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit dies technisch möglich ist. Gewinnen Sie mehr als Sie eingezahlt haben, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung oder auf eine von Ihnen verifizierte Methode aus. Mindestein- und Mindestauszahlung liegen bei jeweils 20 EUR, das Auszahlungslimit bei 5.000 EUR pro Tag. Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 6 Stunden, Gebühren fallen keine an.

Keine Drittzahlungen

Einzahlungen von Konten oder Karten, die nicht auf Ihren Namen laufen, lehnen wir ab und erstatten sie zurück. Gleiches gilt für Auszahlungen an Dritte. Diese Regel schützt Sie vor unbefugten Zahlungen und uns vor der Einschleusung fremder Gelder.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Folgen unvollständiger Verifizierung

Kommen Sie Ihrer Mitwirkungspflicht nicht nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus, danach können wir Einzahlungen blockieren und das Konto schließlich vollständig sperren. Diese Stufen geben Ihnen ausreichend Gelegenheit, fehlende Unterlagen nachzureichen.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder einer anderen Person zugehörig sind, sperren wir das Konto sofort und schließen es. Einzahlungen aus strafbaren Handlungen erfassen wir und erstatten sie nicht an die Quelle aus, sondern folgen den Anweisungen der zuständigen Behörden. Guthaben aus legitimen Mitteln zahlen wir nach Klärung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus.

• Unvollständige Dokumente: Aufforderung mit 14 Tagen Nachfrist
• Keine Reaktion: Auszahlungssperre, danach Einzahlungssperre
• Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Sperrung und Meldung
• Minderjährigkeit: sofortige Sperrung und Erstattung legitimer Einzahlungen

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und kann nicht abgewählt werden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht aus anderen Gründen besteht. Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dazu richten Sie an [email protected], unseren Support erreichen Sie rund um die Uhr per Live-Chat.

Häufige Fragen zu Ivybet

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ivybet Casino?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden. Liegen alle Dokumente in lesbarer Qualität und vollständig vor, entscheiden wir oft schon nach wenigen Stunden.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte durch.

Warum wird eine Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung geleistet?

Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fließen. Nur so können wir ausschließen, dass Ihr Konto für Geldwäsche missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne Nachweis der Geldquellen können wir die betroffenen Ein- und Auszahlungen nicht freigeben. Reichen Sie die Belege nach, klären wir den Vorgang und heben die Sperre auf.